Înainte de a intra pe deplin în definiția termenului de proiecție financiară, este important să cunoaștem originea etimologică a celor două cuvinte care îi dau forma:
-Proiectarea derivă din latină, mai exact din „proctio”, care poate fi tradusă ca „acțiune și efectul de a arunca ceva înainte ”.
-Financiar, pe de altă parte, provine de la „finanțatorul” francez, care este echivalent cu „plăti o datorie” și care, la rândul său, provine din latinescul „finis” (final).
Noțiunea de proiecție este folosită în moduri diferite. În acest caz, suntem interesați de sensul său, ca acea planificare sau prognoză care se realizează în anumite contexte. Financiar, la rândul său, este ceea ce este legat de afaceri, bănci și piața de valori.
Aceste definiții ne permit să înțelegem noțiunea de proiecție financiară. Analiza este dezvoltată pentru a anticipa care vor fi eventualele câștiguri sau pierderi ale unui proiect comercial. Dintr-o proiecție financiară, un antreprenor sau un antreprenor are informații valoroase pentru a lua decizii cu privire la afacerile sale.
Pentru a realiza o proiecție financiară, este important ca persoana în cauză să procedeze la analiza și studierea completă a unor aspecte precum:
- Situația pieței.
-Compania în general și în detaliu, evidențiind elemente precum capacitatea de producție, punctele sale forte și punctele slabe…
-Este important să se stabilească perioada în care va fi realizată proiecția menționată mai sus.
- Trebuie să estimați, economic vorbind, proiectul pe care doriți să îl dezvoltați. Adică este necesar să se țină cont atât de cheltuieli, cât și de beneficiile posibile, de fluxul de numerar…
-În cazul în care proiectul constă în fabricarea unui element în cauză, este esențial să se obțină calculul marjei pe unitate.
-O proiecție de vânzări trebuie realizată.
Pe lângă toate acestea, experții în aceste conflicte îi sfătuiesc pe cei care urmează să realizeze o proiecție financiară pentru a lansa o inițiativă de a cere potențialilor investitori 25% din cheltuielile preconizate, pentru a face față oricărui eveniment neprevăzut și că au întotdeauna picioarele pe pământ.
Proiecția financiară va face posibilă determinarea care este nivelul cheltuielilor pe care le poate suporta afacerea, cât de recomandabil să investească pentru dezvoltarea acesteia și când afacerea în cauză ar fi profitabilă dacă se îndeplinesc așteptările de vânzare, de exemplu. Rezultatele proiecției pot indica chiar că nu este recomandabil să desfășurați afacerea.
De obicei, proiecțiile financiare sunt realizate pe baza diferitelor scenarii. În acest fel, antreprenorul va putea defini strategii pentru un context sau altul.
Proiecțiile financiare sunt foarte importante atunci când aplicați pentru finanțarea proiectelor. Să presupunem că un antreprenor se întâlnește cu potențiali investitori pentru a solicita fonduri. Acest antreprenor face o proiecție financiară pentru a arăta că, dacă primește banii necesari pentru a începe proiectul său, va obține profituri care vor permite investitorilor să își recupereze banii în câteva luni și chiar să obțină un profit în mai puțin de un an.